Prije sklapanja ugovora:

• prezentacija klijentu (ili slanje skena, link na datoteke: ovlaštenje, dopuštenje, punomoć za sklapanje ugovora

• naznaka izbora osiguravajućih društava

• naznaka izbora banaka

• naznaka izbora najmodavaca

• naznaka mogućnosti rješavanja problema pravne prirode

• cilj je zadovoljiti potrebe

​

​

​

• izvođenje analize potreba kupaca

• prikupljanje potrebnih podataka i dokumenata

• naznaka preliminarnih mogućih rješenja za maksimalno pokriće rizika osiguranja

• utvrđivanje potreba za financiranjem, namjene i financijskih mogućnosti zajmoprimca

• određivanje vrste pravnog problema, izbor vrste pravne pomoći

• cilj je zadovoljstvo kupaca

​

• pregovore s osiguravajućim društvima, bankama, iznajmljivačima o uvjetima ponude i budućeg ugovora

• ugovaranje najboljih uvjeta osiguranja, najniže integralne i odbitne franšize, najniže moguće franšize ili njihovu likvidaciju

• dogovaranje sadržaja ugovora o kreditu, leasingu ili kreditu

• maksimalno smanjenje troškova

• postizanje najnižeg mogućeg troška: najniža premija, najniža rata. 

• analiza ponude osiguranja: opseg odgovornosti, isključenja, iznosi integralnih i odbitnih franšiza, vlastitih dionica

• analiza ponuda kredita, leasinga i zajmova u sklopu npr. uvjeti kredita, rokovi otplate, rok kredita, prijevremena otplata, dodatni troškovi

• izbor najbolje ponude za klijenta.

​​

​

​

Sklapanje ugovora:

• potpisivanje ili sklapanje na daljinu daljinskim prihvaćanjem

• uobrazloženje ključnih pitanja sklopljenog ugovora

• podatke o načinima i oblicima prijave štete i sl.

• određivanje načina i oblika kontakta radi produljenja ugovora.

• upravljanje ugovorima i usluge nakon prodaje.

• opomene na rate,

• podsjetnici o istjecanju ugovora

• priprema priloga

• pomoć u podmirenju štete

• pomoć u dobivanju naknade

• pomoć u ostvarivanju naknade